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中国对外贸易经合部文告2001年第42号,工行离岸业务授信处理暂行办法

发布日期:2002-10-14

  第二十三条
承担监督抽查工作的检验机构(包括质检中心)应具备相应的检测条件和能力,符合法定要求,并经铁道部授权开展产品质量检验工作。

  (2)进口押汇的最高比例为开证金额的80%;

生效日期:1900-1-1

  (二)抽样人员姓名与《铁道部产品质量监督抽查通知书》不符的;

  2.公司章程、合同;

发文单位:对外贸易经济合作部

  第二十一条
在用户抽样的,质检中心应确认样品的生产企业;如不能确认生产企业的,应书面通知样品包装或铭牌上标称的生产企业,企业接到书面通知15日内无任何书面回复的,视为确认样品为该企业所生产。

  第四条 本办法仅适用于总行及人民银行和总行批准的分行。

  对外贸易经济合作部
二00二年十月十四日

  第一条
为加强铁路工业产品质量监督管理,规范铁道部产品质量监督抽查(以下简称监督抽查)工作,根据国家质检总局发布的《产品质量国家监督抽查管理办法》(国家质检总局令第13号)和铁道部公布的《铁路工业产品质量监督管理办法》(铁科教〔2001〕29号),制定本办法。

生效日期:1900-1-1

  上述商品出口配额招标时间和实施办法由出口商品配额招标委员会另行公布。

  第一章 总则

  第十四条 公司业务部门及授信管理部门对申请人提供的材料进行审核时,应注意:

文  号:外经贸部公告[2002]年第42号

  第四章 检验

  2.贷审会记录;

  二、2003年工业品出口配额有偿使用商品

  第三十条
检验报告内容应齐全,检验项目应与抽查方案一致,检验数据应准确,结论明确。

  7.申请人能够提供我行认可的担保人或抵(质)押品。

执行日期:2002-10-14

  第五条
监督抽查的质量检验依据是被检产品的国家标准、行业标准和铁道部发布的技术条件,以及经备案的企业标准或企业明示的质量承诺。

  (1)除银团贷款和贴现以外,应根据申请人的信用评级,要求其提供一定比例的保证金;

  2003年实行出口配额有偿使用的工业品是:矾土、人造刚玉、甘草及其制品。

  第二十六条
按规定的检验方法和检验条件进行产品检验。现场检验应制定现场检验规程,并确保对同一产品的所有现场检验遵守相同的操作规程。

  第十条 上海分行放款中心负责审查授信文件的合规性、完整性和有效性,对授信业务操作进行确认,并配合授信后业务监控。

  为规范出口经营秩序,根据当前国际市场和我国有关商品出口情况,对外贸易经济合作部决定,2003年将对部分工业品出口配额实行招标或有偿使用管理。现将有关事项公告如下:一、2003年工业品出口配额招标商品

  第四十五条 检验机构不得承担对检验结果公正性有影响的检验项目。

  3.授信调查报告;

  2003年实行出口配额招标的工业品是:氟石块(粉)、滑石块(粉)、碳化硅、轻重烧镁。

  第三十八条
被抽查企业在接到《铁道部产品质量监督抽查检验结果通知单》之日起15日内,如对检验结果有异议,应向部科技司提出具有明确依据的书面报告,并抄送质检中心。逾期未提出异议的,视为承认检验结果。

  2.在授信期内远期证最长期限一般不超过180天。

  第三十二条
不合格产品的生产企业,除因停产、转产等原因不再继续生产的以外,应进行整改。

  第八条 上海分行公司业务部门负责日常授信业务的市场营销、受理授信客户的授信申请并进行授信调查、向授信管理部报送授信额度及授信额度调整意见、落实授信条件、授信余额管理、授信到期的通知与催收、重组方案的提出及实施;公司业务部门向授信管理部门报送的授信材料应包括:

  第六章 经费管理

  第三十一条 费率:各项开证和担保项下的费率按总行国际业务部每年下发的费率价目表执行。

  (三)对在制产品、库存产品进行全面清理,不合格产品不准出厂。

  (1)进口商品是否属于其经营范围,申请人在该行业的贸易经验,包括其隶属关系、经营时间等;

  (四)产品标有“试制”或“处理”字样的;

  5.申请人在所在地的其他关联公司或资产经营状态正常,不存在破产或资不抵债的情况。

  (三)产品检验所需的仪器设备及环境条件;

  1.押汇和贴现一般在受理时预扣利息,押汇可根据实际情况按月或按季结息;

  第三十一条
铁道部定期发布《监督抽查铁路用工业产品质量通报》,并在媒体上向社会公布;对不合格产品的生产企业以及拒检企业予以曝光。

  第十三条 公司业务部门接到申请人的授信申请书时,应审核:

  第二十七条
检验原始记录应如实填写,保证真实、准确、清楚,不得随意涂改,并妥善保留备查。

  第六章 币种、期限、利率、费率

  第十八条
对因转产、停产等原因导致无样品可抽的,企业应出具书面证明材料;抽样人员应查阅有关台账予以确认,并在证明材料上签字。

  (2)申请人近两年平均进口额和出口收入、进出口贸易量的各自占比、进口结算方式(如T/T、信用证、跟单托收等)、销售渠道和销售方式等,各种结算方式项下发生的业务量以及平均结算期限。

  (三)抽样人员应携带的《铁道部产品质量监督抽查通知书》和有效身份证件等材料不齐全的;

  第一章 总则

  (四)抽样人员事先通知该企业的。

  3.申请人的母公司(子公司)或关联公司与我行境内外分行有着较为密切的业务往来关系,信誉良好,但银团贷款除外。

  第二十二条
样品应在监督抽查结果公布后退还被抽查企业。因检验造成破坏或损耗而无法退还的样品可以不退还,但应向被抽查企业说明情况。企业要求样品不退还的,可以由双方协商解决。

  (4)国家风险;当地经济发展情况、金融管理状况是否符合我行授信条件。

发布日期:2002-10-12

  第一条 为规范交通银行离岸业务,防范授信风险,推动离岸业务的顺利开展,根据人民银行《离岸银行业务管理办法》、《中国人民银行关于交通银行开办离岸银行业务的批复》、《离岸业务管理办法实施细则》及我行有关业务规定,特制定本暂行办法。

  第三十三条 不合格产品的生产企业应按下列要求进行整改:

  2.所有申请材料的签署人是经过适当授权的。

  第七章 工作纪律

  第二十四条 在授信期内,如客户的经营财务状况发生重大变化,以至于对其信用评级、还款来源造成不利于我行利益的影响;或授信客户所在的国家、地区风险发生不利于我行利益的变化,应及时调整、缩减直至取消对客户的授信额度。

  第二十九条
在监督抽查结果公布前,对监督抽查不合格的产品,质检中心应将《铁道部产品质量监督抽查检验结果通知单》和检验报告一并寄送其生产企业。

  (2)确定对单一付款人的累积买单余额占授信额度之比、每套单据的融资比例;

  第五十条 本办法自发布之日起施行。

  4.已开展正常经营活动三年以上,信誉良好,且没有发生任何违反当地法律的情况。

  第四十九条 本办法由铁道部科技司负责解释。

  第三十五条 本暂行办法自文到之日起开始实施。

  第三条
铁道部产品质量监督检验中心(以下简称质检中心)受部委托负责实施监督抽查的具体工作,并将抽查结果汇总报部科技司。

  3.开证业务:

  部科技司根据《目录》,在征求有关方面意见的基础上,制定年度监督抽查计划;并可根据运输安全和产品质量的实际情况制定补充抽查计划。

  另外,对生产型企业,还应审查进口产品是否是生产所必需的原材料或产品备件,企业全部流动资金周转次数等。对贸易型企业,还应审查:

  第八章 附则

交通银行离岸业务授信管理暂行办法

  抽查实施细则中的抽样、检验依据、检验项目等内容应坚持科学、公正、公平、公开的原则。

  (1)开证授信额度分为即期和远期额度,申请额度时应明确即、远期额度的比例。远期额度可以转换为即期额度,但即期额度不可以转换为远期额度。

  第二十八条
检验过程中遇有样品失效或检验仪器设备故障等情况致使检验无法进行时,应如实记录即时情况,并有充分的证实材料。

  第十七条 核定授信额度。确定申请人最终授信额度应根据客户申请的贷款额、本行根据客户借款原因分析得出的客户所需贷款额、客户的偿还能力、本行依据法律法规限制能够给予客户最大的贷款额,本行根据信贷政策和组合限制能提供的最大贷款额,本行与客户建立或保持良好关系所需要提供的贷款额等因素综合审查后确定。

  第三十五条 拒检企业的产品按不合格论处。

  (2)离岸业务的担保人或抵押品必须为离岸法人、自然人或离岸资产;

文  号:铁科技[2002]75号

  (3)离岸业务中心对来证与单据是否相符的说明。

  第四十四条
检验机构应严格按监督抽查工作有关规定承担抽样及检验工作,保证检验工作科学、公正、准确;并如实上报检验结果和检验结论,不得瞒报。

  2.担保业务:

  第四十六条 不得利用监督抽查结果参与有偿活动。

  第二章 授信对象及条件

生效日期:1900-1-1

  5.涉及物的担保时,担保手续是否完善,我行对担保物权利的优先性如何,担保物是否可被强制执行。

  第二章 抽查计划

  (1)对进口商所在地国家风险、出口托收单据、货权、出口信用保险理赔约束条件进行审查;

  年度监督抽查计划中未完成的项目,已拨费用在下年度监督抽查经费中扣除。

    第一章 总则

  第二十五条
产品检验的仪器设备应符合有关规定要求,并在计量检定周期内保证正常运行。

  第七章 其他

  (一)抽样人员少于2人的;

  第二十六条 公司业务部门和离岸业务中心应建立授信业务授信档案,档案保存期为授信业务结束后5年。

  第十六条
抽样后,抽样人员应填写抽样单。抽样单中有关企业名称、商标、规格型号、生产日期、抽样日期、抽样数量、抽样地点,是否有生产许可证(制造特许证)和认证证书等内容应逐项填写清楚。企业需要特别陈述的情况,在备注栏中加以说明。

  第十五条 审查离岸授信业务产品时,应参照《交通银行进口开证授信管理办法》等七个贸易融资管理办法(交银发〔2001〕34号)、《交通银行担保业务管理办法》(交银发〔1999〕396号)等有关要求进行审查,并结合不同的授信品种的特点进行分析:

发文单位:铁道部

  (2)原则上不提供外汇反担保或为他行保函进行保兑;

  第三章 抽样

  六、你行应在本办法的基础上制定相应的离岸授信业务操作细则,及时制定标准合同文本,并报总行授信管理部备案。

  (一)产品未经企业检验合格的;

  1.申请人所提供的材料确能证明申请人及担保人系合法成立并有资格经营相应业务。

  第二十四条
检验机构应制定严格的样品接收、入库、领用、检验、保存及处理的程序规定,并按程序执行。避免出现可能对检验结果产生影响的情况。

  (3)授信业务所在国的有关法律,特别应了解有关对担保人或抵(质)押品主张、执行我行债权时是否存在特别的手续或障碍,是否有特别的税收或法院费用;当担保、抵(质)押同时存在时的执行顺序;该国有关破产的定义和条件等;

  第八条
部科技司负责制定《铁道部监督抽查重点产品目录》(以下简称《目录》),并根据铁路建设、运输安全的需要进行修订和调整。

  (一)贷款业务,目前暂指短期外汇贷款、中长期外汇贷款、银团贷款等;

  第十二条
抽样人员在抽样前,应出示质检中心开具的《铁道部产品质量监督抽查通知书》和有效身份证件,向被抽查企业介绍监督抽查的性质和抽样方法、检验依据、判定规则等。  第十三条
抽查的样品应是经生产企业检验合格的近期产品,可在用户或生产企业抽取。遇有下列情况之一的,不得抽样:

  第七章 其他

  第十四条 被抽查企业遇有下列情况之一的,可以拒绝接受抽样:

  (1)我行可接受的来证银行应在总行国外业务部授信的名单之列;

  (三)抽样时有充分证据证明该产品用于出口,并且出口合同对产品质量另有规定的;

  6.担保人经审计的财务报表及说明,和/或抵(质)押物清单,抵(质)押的评估报告;

  第四条
铁道部按年度制定监督抽查计划。监督抽查所需费用由部安排专项经费解决。

  4.进口押汇业务:

  第十条
质检中心应根据年度监督抽查计划,依据抽查实施细则制定抽查方案(包括产品的计划检验项目、所需的样品数量及检验判定规则等)。

  (1)我行对申请人的注册资本不予担保;

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